Tarificateur et devis en ligne

Le problème

La production manuelle de devis mobilise un temps considérable dans les cabinets de courtage et les équipes commerciales des compagnies : saisies multiples dans des systèmes disparates, risques d'erreurs de tarification, délais incompatibles avec les attentes clients. Les prospects qui ne reçoivent pas de réponse immédiate abandonnent souvent leur démarche au profit de comparateurs ou de concurrents dotés d'outils en libre-service.

Ce que ça fait

1. 01Calcule en temps réel les primes sur la base des grilles tarifaires paramétrées pour chaque produit et branche
2. 02Génère des devis PDF imprimables et partageables directement depuis le formulaire en ligne
3. 03Permet la comparaison multi-produits et multi-compagnies sur un même formulaire de risque
4. 04Alimente automatiquement le CRM avec les données du prospect et le statut du devis
5. 05Digitalise le parcours de souscription jusqu'à la signature électronique du bulletin d'adhésion
6. 06Fournit aux apporteurs un accès dédié pour produire des devis en autonomie sur leur portefeuille délégué

Modules inclus

• Moteur de tarification paramétrable par produit
• Formulaires de risque par branche (IARD, santé, prévoyance, emprunteur)
• Génération de devis PDF
• Comparateur multi-produits / multi-compagnies
• Tunnel de souscription en ligne
• Connexion CRM / GRC
• Espace apporteurs (devis délégués)
• Tableau de bord de suivi des devis et taux de conversion

Pour qui ?

Intégrations

• crm-courtier
• ged-signature
• portail-apporteurs
• site-courtier
• APIs compagnies (tarification déportée)

Questions fréquentes

Les grilles tarifaires peuvent-elles être modifiées sans intervention technique ?

Oui. Le back-office de paramétrage permet aux gestionnaires métier de mettre à jour les barèmes, franchises, options et règles de souscription sans développement. Les modifications sont auditées et versionnées.

Le tarificateur est-il connecté aux systèmes de tarification des compagnies ?

Il peut fonctionner en mode autonome (grilles hébergées localement) ou en mode connecté (appel API vers le moteur de tarification de la compagnie). Les deux modes sont combinables sur un même formulaire multi-compagnies.

Comment sont gérés les risques hors norme ou refus de tarification ?

Les règles de souscription intègrent des conditions d'éligibilité paramétrables. Un risque hors normes peut déclencher un renvoi vers une saisine manuelle du souscripteur, avec notification automatique au back-office.

Solutions complémentaires

• GestionCRM courtier

  Pilotez vos contacts, contrats, relances et pipeline commercial depuis un seul outil

• GestionGED et signature électronique

  Dématérialisez intégralement votre flux documentaire de la souscription à l'archivage

• DistributionPortail apporteurs et partenaires

  Centralisez et animez votre réseau de distribution en extranet dédié

• DistributionEspace client / extranet assuré

  Donnez à vos assurés un accès autonome à leur portefeuille et à leurs démarches