Comparateurs et calculateurs métier

Le problème

Les conseillers en assurance et les prospects effectuent souvent leurs simulations dans des outils déconnectés des systèmes de gestion, ce qui entraîne des ressaisies, des erreurs de tarification et une expérience de souscription fragmentée. Les courtiers et grossistes qui distribuent plusieurs compagnies peinent à proposer une comparaison transparente des offres sans disposer d'un moteur centralisé. L'absence de calculateurs en ligne freine aussi la conversion sur les canaux digitaux.

Ce que ça fait

1. 01Calcule en temps réel les tarifs de plusieurs compagnies ou formules selon les données saisies par l'assuré ou le conseiller
2. 02Présente une comparaison multi-offres structurée (garanties, franchises, primes, exclusions) en un seul écran
3. 03Intègre les règles de souscription et d'acceptation spécifiques à chaque compagnie (critères de sélection, surprimes)
4. 04Préremplie les formulaires de devis à partir des données de la simulation, sans ressaisie
5. 05Embarque les calculateurs dans un site web, une application métier ou un espace courtier en marque blanche
6. 06Trace chaque simulation pour alimenter le reporting commercial et le devoir de conseil

Modules inclus

• Moteur de tarification multi-compagnies
• Interface de comparaison multi-offres
• Configurateur de règles de souscription
• Formulaire de devis prérempli
• Module d'intégration (widget, iframe, API)
• Traçabilité des simulations
• Export de la comparaison en PDF

Pour qui ?

Intégrations

• API de tarification des compagnies partenaires
• CRM courtier (transmission du devis)
• SIG compagnies
• Outils de signature électronique

Questions fréquentes

Les tarifs affichés sont-ils garantis ou indicatifs ?

Cela dépend du niveau d'intégration avec chaque compagnie. En connexion directe avec l'API de tarification de la compagnie, les tarifs sont fermes et correspondent à ceux qui seront émis à la souscription. En mode fichier de tarification chargé, les tarifs sont indicatifs jusqu'à validation par la compagnie. [À COMPLÉTER : préciser selon les compagnies connectées]

Le comparateur peut-il couvrir plusieurs branches depuis une seule interface ?

Oui. L'outil est configurable par branche (auto, habitation, santé, prévoyance, emprunteur, risques professionnels…). Chaque branche dispose de son propre formulaire de saisie, de ses règles de souscription et de sa grille de comparaison.

Comment le devoir de conseil est-il documenté via le comparateur ?

Chaque simulation est horodatée et conservée avec les données saisies, les offres proposées et le choix effectué. Un document récapitulatif peut être généré et joint au dossier de souscription pour satisfaire aux obligations DDA.

Solutions complémentaires

• AcquisitionGénération de leads qualifiés

  Des prospects ciblés par branche, prêts à être travaillés par vos équipes commerciales.

• AcquisitionCampagnes e-mail / SMS et automatisation marketing

  Adressez le bon message au bon prospect au bon moment, automatiquement, sur tous vos canaux.

• OutilsConformité

  Intégrez le devoir de conseil DDA, le KYC/LCB-FT et le registre RGPD dans vos parcours digitaux.

• OutilsReporting et tableaux de bord de pilotage

  Pilotez votre production, votre sinistralité et vos commissions en temps réel depuis des tableaux de bord métiers.