Reporting et tableaux de bord de pilotage

Le problème

Les directions technique, commerciale et financière des acteurs de l'assurance s'appuient encore majoritairement sur des extractions Excel périodiques pour piloter leur activité. Ces reportings sont produits avec retard, sujets à des erreurs de consolidation et ne permettent pas de réagir rapidement aux anomalies de sinistralité ou aux dérives de commissions. L'absence d'indicateurs en temps réel fragilise les décisions de souscription, de réassurance et de pilotage commercial.

Ce que ça fait

1. 01Consolide en temps réel les données de production, de sinistralité et de commissions issues du SIG, du CRM et des outils de gestion
2. 02Présente des tableaux de bord par axe métier : production (primes émises, portefeuille, taux de résiliation), sinistralité (S/P, charge, fréquence), commissions (compagnies, courtiers, apporteurs)
3. 03Permet le drill-down par branche, produit, réseau de distribution, zone géographique et période
4. 04Calcule les indicateurs clés : S/P brut et net de réassurance, taux de résiliation, taux de multi-équipement, ratio combiné
5. 05Génère des rapports périodiques automatiques (hebdomadaires, mensuels, trimestriels) distribués par e-mail ou accessibles depuis le portail
6. 06Alerte sur les seuils dépassés (S/P, résiliations anormales, primes impayées) en temps réel

Modules inclus

• Connecteurs de données (SIG, CRM, comptabilité)
• Moteur ETL et entrepôt de données
• Tableaux de bord production
• Tableaux de bord sinistralité
• Tableaux de bord commissions et reversements
• Moteur de calcul des indicateurs métiers (S/P, ratio combiné…)
• Drill-down multi-axes
• Générateur de rapports périodiques
• Moteur d'alertes et de seuils
• Export Excel / PDF / API

Pour qui ?

Intégrations

• SIG compagnies et grossistes
• CRM courtier
• Outils réassurance (module outils-reassurance)
• Systèmes comptables (SAP, Oracle, Sage)
• Bases de données de marché (optionnel)

Questions fréquentes

Les tableaux de bord sont-ils accessibles depuis un mobile ?

Oui. L'interface est responsive et consultable depuis un navigateur mobile sans installation. Une application mobile native est disponible en option. [À COMPLÉTER : préciser les plateformes disponibles]

Comment sont gérés les droits d'accès aux données sensibles (commissions, sinistralité) ?

Les droits d'accès sont gérés par profil et par périmètre de données. Un directeur commercial ne verra que les indicateurs de production de son réseau ; un directeur technique aura accès à la sinistralité globale. Les données de commissions sont cloisonnées par entité bénéficiaire. La gestion des droits est délégable à un administrateur interne.

Le S/P affiché est-il brut ou net de réassurance ?

Les deux vues sont disponibles en standard : S/P brut (sinistres bruts / primes brutes) et S/P net de réassurance (sinistres nets de recours et de cessions / primes nettes de rétrocessions). Le paramétrage des traités de réassurance doit être renseigné pour activer la vue nette.

Solutions complémentaires

• OutilsOutils réassurance

  Gérez vos traités, cessions, bordereaux et comptes techniques de réassurance dans un outil dédié aux acteurs du marché.

• OutilsConformité

  Intégrez le devoir de conseil DDA, le KYC/LCB-FT et le registre RGPD dans vos parcours digitaux.

• AccompagnementAudit et feuille de route digitale

  Identifiez vos priorités de transformation digitale et obtenez une feuille de route réaliste, adaptée à votre métier.

• AccompagnementFormation des équipes

  Montez en compétences vos équipes métiers et techniques sur les outils digitaux de l'assurance.