Gestion de portefeuille et renouvellements

Le problème

La gestion manuelle d'un portefeuille de contrats d'assurance expose le cabinet ou la compagnie à des pertes silencieuses : renouvellements non détectés, résiliations non anticipées, contrats sous-cotés non revus en cours de vie. Sans vision consolidée du portefeuille, il est impossible de piloter la rentabilité ou de détecter les risques d'attrition avant qu'ils ne se concrétisent.

Ce que ça fait

1. 01Offre une vue consolidée du portefeuille en cours par branche, type de risque et segment client
2. 02Automatise les campagnes de renouvellement selon des scénarios paramétrables
3. 03Identifie les contrats à risque de résiliation pour prioriser les actions de rétention
4. 04Génère les quittances, appels de primes et avis d'échéance en masse
5. 05Suit le taux de renouvellement et le taux de résiliation par branche, segment et collaborateur
6. 06Alerte sur les contrats arrivant à échéance sans réponse dans les délais réglementaires

Modules inclus

• Vue portefeuille multi-branches
• Gestion des échéances et avis d'échéance
• Campagnes de renouvellement automatisées
• Tableau de bord taux de renouvellement / résiliation
• Détection des risques d'attrition
• Génération de quittances et appels de primes
• Suivi des résiliations et motifs
• Rapports portefeuille

Pour qui ?

Intégrations

• crm-courtier
• gestion-commissions
• ged-signature
• tarificateur-devis
• espace-client

Questions fréquentes

Le module peut-il gérer des portefeuilles délégués (gestion pour compte de compagnie) ?

Oui. La gestion multi-mandant est supportée avec périmètres séparés et règles distinctes par mandant.

Comment sont gérées les hausses tarifaires lors du renouvellement ?

Le moteur de renouvellement peut intégrer des règles d'application automatique des hausses tarifaires. [À COMPLÉTER : préciser le niveau d'automatisation disponible en standard]

Les données de portefeuille peuvent-elles alimenter les outils de reporting réglementaire ?

Oui. Les données agrégées peuvent être exportées dans les formats requis pour les reportings ACPR et les bordereaux de cession en réassurance.

Solutions complémentaires

• GestionCRM courtier

  Pilotez vos contacts, contrats, relances et pipeline commercial depuis un seul outil

• GestionGestion des commissions et rétrocessions

  Automatisez le calcul, le contrôle et le reversement des commissions à votre réseau

• GestionGED et signature électronique

  Dématérialisez intégralement votre flux documentaire de la souscription à l'archivage

• DistributionEspace client / extranet assuré

  Donnez à vos assurés un accès autonome à leur portefeuille et à leurs démarches